登錄新浪財經(jīng)APP 搜索【信披】查看更多考評等級

（來源：經(jīng)濟(jì)參考報）

信托公司再現(xiàn)巨額罰單。中誠北京金融監(jiān)管局日前公布的信托行政處罰信息顯示，中誠信托被罰款660萬元，領(lǐng)萬5名相關(guān)責(zé)任人分別被警告并各罰款5萬元。元罰至此，單年今年以來已有中誠信托、內(nèi)多中建投信托、家信陸家嘴信托、司被國元信托等多家機(jī)構(gòu)受到處罰。中誠業(yè)內(nèi)專家表示，信托信托行業(yè)監(jiān)管高壓態(tài)勢仍在延續(xù)，領(lǐng)萬業(yè)務(wù)違規(guī)、元罰管理不善等問題將持續(xù)成為處罰重點(diǎn)，單年“雙罰制”（機(jī)構(gòu)與責(zé)任人同步處罰）的內(nèi)多落實(shí)力度也將進(jìn)一步加大。

處罰信息指出，家信中誠信托主要存在以下違法違規(guī)問題：部分高級管理人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)即提前履職；部分風(fēng)險項(xiàng)目未納入或未及時納入風(fēng)險項(xiàng)目要素表；盡職調(diào)查不審慎；項(xiàng)目后期管理不到位；向不符合監(jiān)管要求的項(xiàng)目和企業(yè)提供融資；以投資永續(xù)債權(quán)為名變相開展融資類業(yè)務(wù)；流動資金貸款管理不到位；合格投資者人數(shù)突破“資管新規(guī)”要求；個人信托貸款業(yè)務(wù)開展不規(guī)范；部分信托計劃分級比例超過監(jiān)管要求。

中誠信托回應(yīng)稱，此次處罰事項(xiàng)源自監(jiān)管部門2022年對公司前期業(yè)務(wù)開展的檢查，公司已高度重視并堅(jiān)決落實(shí)監(jiān)管意見，目前經(jīng)營一切正常。

中誠信托的“吃單”只是信托行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管的縮影。6月23日，中建投信托因貸后管理不到位、信息披露不充分被浙江金融監(jiān)管局罰款70萬元，時任成都業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人龔培被警告。監(jiān)管部門指出，中建投信托貸后管理未持續(xù)跟蹤資金流向，信息披露存在模糊表述，影響投資者判斷。

6月20日，青島金融監(jiān)管局對陸家嘴信托開出420萬元罰單，案由包括關(guān)聯(lián)交易管理不到位、信托項(xiàng)目管理嚴(yán)重不審慎、證券投資信托產(chǎn)品違反監(jiān)管規(guī)定、固有資產(chǎn)五級分類不準(zhǔn)確、產(chǎn)品風(fēng)險信息披露不及時等。陸家嘴信托隨后表示，相關(guān)事項(xiàng)主要發(fā)生在2023年以前，公司已完成全面整改。

6月16日，安徽金融監(jiān)管局對國元信托罰款85萬元，并對3名責(zé)任人分別警告并各罰款6萬元，案由為“員工行為管理不到位、投資者適當(dāng)性管理不到位”。

上半年還有多家機(jī)構(gòu)因管理漏洞被罰：雪松信托因重要信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)不真實(shí)被罰款20萬元，相關(guān)責(zé)任人合計被罰款42萬元；華澳信托因多項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰款400萬元。

從處罰情況看，2025年監(jiān)管部門對信托公司堅(jiān)持“機(jī)構(gòu)與個人同罰”，被罰公司的高管及一線業(yè)務(wù)人員均被追責(zé)，罰款金額5萬至10萬元不等，部分責(zé)任人還被警告。

“雙罰制”的深化標(biāo)志著監(jiān)管由“事后處罰”向“全流程問責(zé)”轉(zhuǎn)變。用益信托網(wǎng)研究員帥國讓認(rèn)為，在嚴(yán)監(jiān)管環(huán)境下，信托公司合規(guī)意識有所提升，但處罰存在滯后性，未來罰單金額仍可能高于往年同期。