（來源：連云港傳媒網(wǎng)）

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近日，各法公章管理郵儲銀行東?？h支行成功堵截一起利用虛假工作證明申請開戶的人請風(fēng)險事件。

【案例簡介】

2025年8月22日，加強具虛假工客戶吳某某至郵儲銀行東海縣支行申請辦理個人銀行賬戶開立業(yè)務(wù)。避免開戶時，為兩客戶主動出具工作證明，卡涉以佐證其在本地從業(yè)的案人工作背景。因該客戶為異地戶籍且提供的員出材料存在異常跡象，立即引起了工作人員的作證警覺，隨即對其職業(yè)背景真實性進一步開展核查。各法公章管理

經(jīng)與企業(yè)法人核實獲悉，人請該客戶并非其企業(yè)員工而是加強具虛假工入住其酒店的客戶。該證明系前臺服務(wù)人員應(yīng)客戶要求開具的避免，且未按公司正式審批流程開展審核。為兩法人請銀行幫忙回收該虛假證明并承諾將對該前臺服務(wù)人員進行內(nèi)部追責(zé)?？ㄉ?/p>

工作人員對企業(yè)法人進行了風(fēng)險提醒，告知企業(yè)出具虛假證明可能涉及民事責(zé)任、行政責(zé)任甚至刑事責(zé)任，并請企業(yè)法人對其員工開展風(fēng)險警示教育。工作人員對客戶吳某某進行警示教育后拒絕為其辦理開戶業(yè)務(wù)，同時按照企業(yè)要求收回該虛假工作證明。

【相關(guān)法律責(zé)任】

企業(yè)為兩卡涉案人員出具虛假工作證明用于開立銀行卡需要承擔(dān)法律責(zé)任，可能涉及民事責(zé)任、行政責(zé)任甚至刑事責(zé)任，具體如下：

1.民事責(zé)任：虛假工作證明可能構(gòu)成欺詐行為，若因該虛假證明給他人造成損失，如金融機構(gòu)因虛假證明發(fā)放貸款后無法收回貸款，受損方有權(quán)依據(jù)《民法典》要求出具虛假證明的企業(yè)承擔(dān)賠償責(zé)任。

2.行政責(zé)任：根據(jù)《治安管理處罰法》，偽造、變造或者買賣企業(yè)的證明文件的，處十日以上十五日以下拘留，可以并處一千元以下罰款；情節(jié)較輕的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款。

3.刑事責(zé)任：如果企業(yè)的行為構(gòu)成犯罪，則需承擔(dān)刑事責(zé)任。比如，企業(yè)明知他人用于違法犯罪活動，仍為其出具虛假工作證明，可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪；在訴訟活動中，若該虛假證明被作為證據(jù)使用，妨礙人民法院審理案件，情節(jié)嚴重的，可能構(gòu)成偽造證據(jù)罪。此外，承擔(dān)資產(chǎn)評估、驗資、驗證、會計、審計、法律服務(wù)等職責(zé)的中介組織的人員故意提供虛假證明文件，情節(jié)嚴重的，可能構(gòu)成提供虛假證明文件罪。

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編輯：高? ? 昀

初審：陳? ? 思

復(fù)審：高? ? 晉

終審：童大瀛

來源：郵儲銀行