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近日，各法公章管理郵儲(chǔ)銀行東海縣支行成功堵截一起利用虛假工作證明申請(qǐng)開(kāi)戶的人請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)事件。

【案例簡(jiǎn)介】

2025年8月22日，加強(qiáng)具虛假工客戶吳某某至郵儲(chǔ)銀行東?？h支行申請(qǐng)辦理個(gè)人銀行賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)。避免開(kāi)戶時(shí)，為兩客戶主動(dòng)出具工作證明，卡涉以佐證其在本地從業(yè)的案人工作背景。因該客戶為異地戶籍且提供的員出材料存在異常跡象，立即引起了工作人員的作證警覺(jué)，隨即對(duì)其職業(yè)背景真實(shí)性進(jìn)一步開(kāi)展核查。各法公章管理

經(jīng)與企業(yè)法人核實(shí)獲悉，人請(qǐng)?jiān)摽蛻舨⒎瞧淦髽I(yè)員工而是加強(qiáng)具虛假工入住其酒店的客戶。該證明系前臺(tái)服務(wù)人員應(yīng)客戶要求開(kāi)具的避免，且未按公司正式審批流程開(kāi)展審核。為兩法人請(qǐng)銀行幫忙回收該虛假證明并承諾將對(duì)該前臺(tái)服務(wù)人員進(jìn)行內(nèi)部追責(zé)?？ㄉ?/p>

工作人員對(duì)企業(yè)法人進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提醒，告知企業(yè)出具虛假證明可能涉及民事責(zé)任、行政責(zé)任甚至刑事責(zé)任，并請(qǐng)企業(yè)法人對(duì)其員工開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)警示教育。工作人員對(duì)客戶吳某某進(jìn)行警示教育后拒絕為其辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)，同時(shí)按照企業(yè)要求收回該虛假工作證明。

【相關(guān)法律責(zé)任】

企業(yè)為兩卡涉案人員出具虛假工作證明用于開(kāi)立銀行卡需要承擔(dān)法律責(zé)任，可能涉及民事責(zé)任、行政責(zé)任甚至刑事責(zé)任，具體如下：

1.民事責(zé)任：虛假工作證明可能構(gòu)成欺詐行為，若因該虛假證明給他人造成損失，如金融機(jī)構(gòu)因虛假證明發(fā)放貸款后無(wú)法收回貸款，受損方有權(quán)依據(jù)《民法典》要求出具虛假證明的企業(yè)承擔(dān)賠償責(zé)任。

2.行政責(zé)任：根據(jù)《治安管理處罰法》，偽造、變?cè)旎蛘哔I(mǎi)賣(mài)企業(yè)的證明文件的，處十日以上十五日以下拘留，可以并處一千元以下罰款；情節(jié)較輕的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款。

3.刑事責(zé)任：如果企業(yè)的行為構(gòu)成犯罪，則需承擔(dān)刑事責(zé)任。比如，企業(yè)明知他人用于違法犯罪活動(dòng)，仍為其出具虛假工作證明，可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪；在訴訟活動(dòng)中，若該虛假證明被作為證據(jù)使用，妨礙人民法院審理案件，情節(jié)嚴(yán)重的，可能構(gòu)成偽造證據(jù)罪。此外，承擔(dān)資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)資、驗(yàn)證、會(huì)計(jì)、審計(jì)、法律服務(wù)等職責(zé)的中介組織的人員故意提供虛假證明文件，情節(jié)嚴(yán)重的，可能構(gòu)成提供虛假證明文件罪。

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編輯：高? ? 昀

初審：陳? ? 思

復(fù)審：高? ? 晉

終審：童大瀛

來(lái)源：郵儲(chǔ)銀行